防范化解金融風險，依然是信托行業的重要課題。

近日，2024年中國信托業年會在天津召開，會議傳達的監管精神也引起了信托業人士的極度重視。

其中，針對防范化解金融風險，監管人士明確圈出“兩個嚴禁、一個防止” 。

01 做好三項根本任務

會議要求，信托業要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅決貫徹中央金融工作會議提出的“八個堅持”要求，圍繞“五篇大文章”開展持續的開拓創新，做好三項根本任務：

其一，堅持信托業發展符合時代的要求，找準信托在中國特色金融體系中的定位，有力有效支持新質生產力發展，積極開展養老金融服務，踐行信托的普惠功能。

其二，夯實信托業長效健康發展的基礎，不斷完善法律法規，提升專業能力，培養專業人才，加強投資者適當性管理。

其三，著力防范和化解行業風險，加強合規建設，做到“兩個嚴禁、一個防止”，切實加強自身治理。

02 兩個“嚴禁”一個“防止”

記者采訪獲悉，在年會上，監管人士還圈出了進一步做好信托監管工作的重點要求。

據悉，監管人士明確表示，當前監管重點要做到“兩個嚴禁”，即嚴禁非標資金池和違規關聯交易。近年來，高風險信托公司具有這兩項共性特點，信托公司不能作為股東自融工具，這也是國家金融監督管理總局轄下各地方局的關注重點。

另一個“防止”，是指防止信托公司發展出現方向性錯誤，比如地方政府隱性債務問題。金融業務不能違背中央精神和國家政策導向。

監管人士還要求，信托公司要加強自身公司治理，壓實股東責任，形成運行有效、制衡有效、約束有效的機制。整治大股東不當干預和內部人控制。信托公司要時刻保持清醒頭腦，出現風險要主動作為，及時向監管部門、地方政府報告，維護金融穩定。

歷屆信托業年會均是行業大事，與會領導不僅總結當年行業發展情況，也對下一年度的工作作出重點部署。據悉，2024年中國信托業年會有國家金融監督管理總局相關部門、派出機構，以及信托保障基金、信托登記公司、69家中國信托業協會會員單位、中國信托業協會專家理事、智庫單位等超百位代表參加。

03 高風險信托公司有共性

近年來，經濟下行壓力增大，信托資產風險率提升，數家信托公司接連出現兌付危機，令整個行業聲譽備受考驗。

記者了解到，早在2019年底，監管部門根據實際情況就圈出了包括安信信托（現已更名為“建元信托”）、華信信托、四川信托等在內的6家高風險信托公司。非標資金池和違規關聯交易，正是這些高風險信托公司凸顯的共性特點。

安信信托成立于1987年，是A股僅有的兩家上市信托公司之一。2018年下半年，安信信托出現產品違約和延期兌付。2020年6月5日，安信信托發布公告稱，該公司實控人高天國因涉嫌違法發放貸款罪，被上海市公安局刑事拘留，相關事項尚待公安機關進一步調查。

時至今日，仍有針對安信信托時任高管的罰單頻頻落地。相關負責人的違規行為包括：違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險，違規開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業務等。

華信信托同樣于1987年設立，原為大連市信托投資公司。2020年4月，華信信托被監管叫停了“資金池”業務。時年9月，華信信托發布首個延期兌付公告。2021年2月，大連公安發布通告稱，華信信托投資人多次向相關部門舉報華信信托及相關人員涉嫌經濟犯罪。后公安機關通過調查發現，華信信托及相關人員涉嫌違法發放貸款、背信運用受托財產等犯罪行為。

另一家信托公司——四川信托，2020年中發行的TOT產品出現大量逾期，產品總規模高達252.57億元。

據原四川銀保監局通報，四川信托存在違反審慎經營規則，背離受托人職責定位，將部分固有貸款或信托資金違規用于相關股東及其關聯方。在監管部門責令整改后，相關股東拒不歸還違規占用的資金，嚴重危及該公司穩健運行，損害信托產品投資者和公司債權人合法權益。

在此背景下，宏達集團、宏達股份、四川濠吉食品（集團）有限責任公司、匯源集團有限公司等4家股東被采取監管強制措施，自2020年12月22日起，限制上述股東參與四川信托經營管理的相關股東權利。